Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML-Politik im Überblick

Wir betreiben das Cazeus Casino unter der Lizenz ALSI-202407151-FI7 der Anjouan Gaming Authority (Komoren). Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenzbehörde und setzen diese vollständig in unsere Betriebsabläufe um. Ziel ist einfach: Kein einziger Franken gewaschener Gelder soll über unsere Plattform fliessen.

Zu unseren internen Massnahmen gehören ein risikobasiertes Kunden-Due-Diligence-System, eine benannte Compliance-Verantwortlichkeit, regelmässige Schulungen des Personals und die automatisierte Überwachung aller Finanzflüsse. Verdachtsfälle melden wir der zuständigen Financial Intelligence Unit.

• Risikobasierte Due Diligence für jeden Account
• Kontinuierliche Transaktionsüberwachung
• Meldepflicht bei Verdachtsfällen an die Behörde
• Regelmässige interne Audits und Updating der Verfahren

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir in drei Situationen durch: bei der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen. Zusätzlich können stichprobenartige oder anlassbezogene Prüfungen erfolgen, etwa bei ungewöhnlichem Spielverhalten.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt unten)

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu drei Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Einsendungen verlängern den Prozess, deshalb prüfen Sie vor dem Upload die Lesbarkeit. Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt über unser geschütztes Formular.

• Schritt 1: Verifizierungsanfrage im Account öffnen oder Auszahlung anstossen
• Schritt 2: Dokumente über die verschlüsselte Upload-Funktion einreichen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team (bis zu 3 Werktage)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach volle Auszahlungsfreigabe

Datenschutz der Dokumente

Alle eingesandten Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser an Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.

Nachweis der Geldquelle

Bei höheren Einzahlungsbeträgen, auffälligen Einzahlungsmustern oder diskrepanten Summen im Verhältnis zu Ihrem Profil können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei jedem Spieler gleich anwenden.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente von Immobilien oder Wertpapieren, Erbschaftsdokumente oder andere offizielle Belege, aus denen die Herkunft der Mittel hervorgeht.

• Lohn- oder Einkommensabrechnung der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Verkaufsbeleg bei Immobilien- oder Wertpapierverkäufen
• Notarielle oder gerichtliche Dokumente (etwa Erbschaft)

Ein- und Auszahlungen unter Kontrolle

Transparenz bei jeder Transaktion

Alle Ein- und Auszahlungen überwachen wir systematisch auf Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen nach dem Same-Method-Prinzip: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist, soweit technisch möglich. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie stammen.

Was passiert bei fehlender Verifizierung

Konsequenzen klar kommuniziert

Verifizieren Sie Ihren Account nicht innerhalb der gesetzten Frist, schränken wir ihn schrittweise ein. Auszahlungen werden dann zurückgehalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das liegt nicht an mangelndem Wohlwollen, sondern an unserer Lizenzpflicht.

Reichen Sie gefälschte oder fremde Dokumente ein, sperren wir den Account fristlos, verweigern Auszahlungen und melden den Vorfall den zuständigen Behörden. Einzahlungsguthaben aus nachweislich illegaler Herziehung verfällt.

• Erinnerung per E-Mail nach Ablauf der Frist
• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Sperrung bei Fristablauf ohne Reaktion
• Meldung an Behörden bei Betrugs- oder Verdachtsfällen

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Accounts auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben unserer Lizenzbehörde und ermöglicht Behörden­abfragen im Nachhinein. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform und endgültig.

Fragen zum Ablauf oder zu bereits eingereichten Dokumenten beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Die Grundverifizierung erfolgt bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenprüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Sie können sie aber jederzeit freiwillig vorher abschliessen.

Wie lange dauert die Verifizierung beim Cazeus Casino?

Bis zu drei Werktage ab Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Unvollständige Einsendungen verlängern die Bearbeitung.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Identitätsnachweis (Pass, Ausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und gegebenenfalls einen Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört.

Warum werde ich nach meiner Geldquelle gefragt?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz einen Herkunftsnachweis. Das gilt für alle Spieler gleich und ist keine individuelle Misstrauensbekundung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung werden Auszahlungen zurückgehalten und der Account schliesslich gesperrt. Eine Auszahlung ist erst nach abgeschlossener Prüfung möglich.